Il regolamento contabile in euro e divisa
Con l’adesione al CRG, il tradizionale conto reciproco di corrispondenza tra Iccrea Banca e le banche tramitate è stato sostituito con il nuovo sistema di regolamento giornaliero che permette di regolare, su basi monetarie, i flussi finanziari tra le Banche di Credito Cooperativo ed Iccrea Banca, denominati in euro e nelle altre divise.
Il nuovo sistema si struttura in un:
- quadro di evidenza giornaliero, è lo strumento informatico che permette alla banca aderente di accedere on line a tutte le partite contenute nei flussi, tutti preavvisati, che Iccrea Banca riceve quotidianamente dalla banca tramitata e dal sistema bancario da eseguirsi presso e/o carico della banca. Il quadro di evidenza giornaliero contiene solo l’annotazione dei menzionati flussi preavvisati, per cui tale quadro è illiquido in ogni sua parte e nel saldo;
- quadro di sintesi liquida giornaliero, è lo strumento informatico, accessibile alla banca aderente, dove Iccrea Banca evidenzia on line, per ciascuna famiglia applicativa, l’esito a debito o a credito della banca aderente conseguente all’esecuzione di ciascun mandato, il cui regolamento economico cade in giornata esponendo i relativi importi liquidati. Il quadro di sintesi liquida giornaliero evidenzia il saldo liquido della giornata, nonché gli interessi a debito o a credito sulle rettifiche prodotte per il mancato buon fine, dalla data di effettivo pagamento;
- conto bancario di deposito a supporto della convenzione (CRG) è un conto che la banca aderente ha presso Iccrea Banca, in cui quest’ultima versa o preleva quotidianamente l’importo netto risultante dall’esecuzione degli incarichi.
Il Conto di Regolamento Giornaliero consente alla banca aderente:
- una migliore gestione della liquidità, la presenza di saldi asseverati (certi) favorisce l'impiego della liquidità in eccesso in altre forme di investimento;
- una conoscenza anticipata del fabbisogno di liquidità, reso possibile dalla presenza dei Previsionali di regolamento delle giornate successive;
- il monitoraggio e la gestione unitaria in tempo reale dei conti in euro e in divisa intrattenuti con Iccrea Banca.
- Angelo Maria Giuiusa tel. +39 06 7207.6388 Cell. +39 345.7109939