Strumenti per la liquidità e per rischi di tasso a breve termine
Nell’ambito della gestione della tesoreria, l’offerta che Iccrea Banca propone alle banche si compone di diversi strumenti che consentono di gestire la posizione di liquidità e i connessi rischi di tasso a breve termine.
Rientrano nell’offerta la negoziazione di:
- depositi vincolati, in euro o altra divisa, su tutte le scadenze del mercato interbancario
- depositi vincolati speciali
- conti di investimento
- finanziamenti su linee di credito di tesoreria
- finanziamenti garantiti da "Pool di collateral"
- derivati su tassi di tipo Money Market (OIS, IRS money market)
A supporto dell’attività di tesoreria, l’offerta di Iccrea Banca comprende anche una serie di servizi che consentono l’accesso ai sistemi di regolamento o all’operatività con la Banca Centrale.
Rientrano nell’offerta:
- Accesso indiretto a TARGET 2 e fruizione del sistema di regolamento interbancario di Banca Centrale
- Adesione indiretta al sistema T2SECURITIES per il regolamento delle operazioni in titoli
- Adesione indiretta al sistema TIPs per il regolamento dei pagamenti istantanei
- Supporto nella gestione del collateral titoli e crediti (servizio ABACO) dei conti pool delle BCC
- gestione in delega della Riserva Obbligatoria (ROB) con facoltà di mobilizzazione, in linea con l’approccio adottato presso la BCE
- partecipazione alle Aste BCE
Strumenti per la liquidità a medio/lungo termine
Nell’ambito della gestione della tesoreria, l’offerta che Iccrea Banca propone alle banche si compone di strumenti che consentono di gestire la posizione di liquidità a medio/lungo termine.
In particolare, rientrano nell’offerta la negoziazione di:
- depositi vincolati di investimento e raccolta in euro su tutte le scadenze del mercato a medio/lungo termine
- conti di investimento
- operazioni di riallocazione alle Banche della provvista raccolta con strumenti di finanza strutturata (es. Covered Bond)